第七章 金融知识

　　考试目的

　　本部分的考试目的是测试应考人员对金融的基本概念，金融工具的特征、种类以及几种主要的金融工具，货币体系和货币政策等的了解、熟悉和掌握程度。

　　考试内容

　　第一节 金融概述

　　一、金融的概念

　　二、货币

　　三、信用

　　（一）信用的概念

　　（二）信用形式

　　1．商业信用

　　2．银行信用

　　3．国家信用

　　4．消费信用

　　5．民间信用

　　四、金融活动

　　（一）直接融资

　　（二）间接融资

　　五、金融工具

　　（一）金融工具的一般特征

　　（二）金融工具的种类

　　（三）几种主要的金融工具

　　1．本票

　　2．汇票

　　3．支票

　　4．信用卡

　　5．银行券

　　6．大额可转让存单

　　7．债券和股票

　　第二节 金融体系

　　一、金融体系概述

　　（一）金融体系的概念

　　（二）我国的金融体系

　　二、中央银行

　　（一）中央银行的性质

　　（二）中央银行的职能

　　1．发行的银行

　　2．银行的银行

　　3．国家的银行

　　三、商业银行

　　（一）商业银行的性质

　　（二）商业银行的职能

　　1．充当信用中介

　　2．变货币收入为货币资本

　　3．充当支付中介

　　4．创造派生存款和信用流通工具

　　（三）商业银行的类型和组织

　　1．商业银行的类型

　　2．商业银行的外部组织形式

　　3．商业银行的内部组织结构

　　四、政策性银行

　　（一）政策性银行的特征

　　（二）政策性银行的种类

　　五、非银行金融机构

　　（一）非银行金融机构与商业银行的区别

　　（二）主要的非银行金融机构

　　（三）我国的非银行金融机构

　　六、银行业监督管理机构

　　第三节 货币体系与货币政策

　　一、货币供层次

　　二、中国的货币体系

　　（一）货币的发行

　　（二）货币的流通

　　（三）货币流通的管理

　　三、通货膨胀与通货紧缩

　　（一）通货膨胀的含义和类型

　　（二）通货膨胀的调控

　　（三）通货紧缩的含义

　　（四）抑制通货紧缩的对策

　　四、货币政策及货币政策工具

　　（一）货币政策目标

　　1．终极目标

　　2．中间目标

　　（二）货币政策工具

　　1．一般性货币政策工具

　　2．选择性货币政策工具

　　3．补充性货币政策工具

　　第四节 金融业务

　　一、商业银行负债账户

　　（一）银行结算账户的开立和使用

　　1．基本存款账户

　　2．一般存款账户

　　3．专用存款账户

　　4．临时存款账户

　　（二）存款业务

　　1．对公存款业务

　　2．储蓄存款业务

　　（三）利息和利率

　　二、商业银行资产业务

　　（一）贷款的种类

　　（二）贷款的期限

　　（三）贷款程序

　　（四）贷款的审查

　　三、商业银行中间业务

　　（一）结算类中间业务

　　（二）担保型中间业务

　　（三）融资型中间业务

　　1．融资租赁业务

　　2．融资租赁的特征

　　3．融资租赁的形式

　　（四）管理型中间业务

　　（五）衍生金融工具业务

　　（六）其他中间业务

　　四、金融信托投资业务

　　（一）信托的职能

　　（二）信托的性质

　　1．财产所有权的转移性

　　2．财产核算的他主性

　　3．收益分配的实绩性

　　（三）我国信托业务的范围

　　第五节 金融市场

　　一、金融市场的含义、要素和分类

　　（一）金融市场的含义

　　（二）金融市场的构成要素

　　1．金融市场交易的主体（即参与者）

　　2．金融市场交易的客体（即货币资金）

　　3．金融市场交易的媒介（即金融工具，亦称为金融性商品）

　　4．金融市场交易的价格（即利息率）

　　5．金融市场交易的管理、组织形式与交易方式

　　（三）金融市场的分类

　　二、短期资金市场

　　（一）短期资金市场的含义和特点

　　（二）短期资金市场的构成

　　1．同业拆借市场

　　2．票据市场

　　3．大额可转让定期存款单市场

　　4．短期债券市场

　　5．购回协议市场

　　三、长期资金市场

　　四、外汇市场

　　（一）外汇市场的含义

　　（二）外汇市场的作用

　　（三）外汇市场的参与者

　　（四）外汇市场上外汇交易方式

　　（五）我国的外汇市场

　　五、黄金市场

　　第六节 房地产金融

　　一、房地产金融的概念

　　二、房地产金融的分类

　　（一）政策性房地产金融和自营性房地产金融

　　（二）直接房地产金融和间接房地产金融

　　（三）信用放款和担保放款

　　（四）银行的房地产金融业务

　　三、房地产金融的特点

　　（一）集中性

　　（二）资金周转期长

　　（三）资金运动固定性

　　（四）资金增值性

　　（五）风险性

　　考试要求

　　1．掌握金融的概念；

　　2．了解货币；

　　3．掌握信用；

　　4．熟悉金融活动；

　　5．熟悉金融工具；

　　6．了解金融体系概述；

　　7．熟悉中央银行；

　　8．熟悉商业银行；

　　9．了解政策性银行；

　　10．熟悉非银行金融机构；

　　11．了解银行业监督管理机构；

　　12．了解货币供给层次；

　　13．了解中国的货币体系；

　　14．掌握通货膨胀；

　　15．掌握通货紧缩；

　　16．掌握货币政策及货币政策工具；

　　17．熟悉金融业务；

　　18．熟悉金融市场的含义；

　　19．熟悉金融市场的构成要素；

　　20．掌握金融市场的分类；

　　21．熟悉短期资金市场；

　　22．熟悉长期资金市场；

　　23．熟悉外汇市场；

　　24．了解黄金市场；

　　25．掌握房地产金融。

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